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1年跑贏市場24%,我是怎么做到的?

2020-01-21 21:30:31 和訊名家 

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  大家好,我是簡七產品研究部的犀利君。

  離過年越來越近了,這兩天我也盤點了過去這一年,自己做了哪些投資,收益到底怎么樣。

  看到這個標題,我猜有人會懷疑是不是在“吹牛”。

  據我所知,其實去年跑贏市場的投資者并不少,有些“大神”獲得了100%+的收益。

  但一年的收益高低,并不能反映實際投資水平。

  所以這篇文章的重點,更多是通過回顧總結,分享自己的投資經驗,希望能帶給大家一點啟發。

  2019年,犀利君的投資分為4個方向:股票投資,指數基金定投,可轉債打新,港股打新。

  

  

  股票收益率62%

  首先,統計一下2019年股票賬戶的收益。

  從2019年初至年底,全年實現收益率62%,同期滬深300指數漲幅在38%左右。

  當然,投資不能只看一年,所以我也統計了一下過去幾年的投資表現。

  我最早的投資記錄,可以追溯到2014年。從2014年起,我的年度收益如下:

  顯然回顧過去幾年,我并不是每年都能跑贏市場。

  特別是2014-2015年的“牛市”,上漲的時候沒跑贏大盤,下跌的時候反而跟著市場一起跌。

  大概有2年時間,我的投資收益一直低于滬深300。

  要是換成了別人,碰到股票不漲,內心會覺得無比煎熬吧~

  但這個時候,如果你能有一套投資體系作支撐,面對這種不利的情況,可以快速調整好自己的心態。

  而我選擇的投資體系,就是價值投資。

  

  

  價值投資的實戰運用

  分享過去一段價值投資的實戰經歷吧——

  2015年有一個雪球大V,看好一只龍頭水泥股,他對這家公司的財報分析非常深入,寫了很多篇專業文章。

  他在18-20元的時候大幅買入,結果因為整個行業處于蕭條期,股價不僅沒有起色,反而繼續下跌到10元附近。

  大V反思在這只股票上耗費了太多時間,是個“嚴重的錯誤”,于是在股價回到20元附近,清倉賣出。

  巧合的是,當時我也是20元附近買入這只股票,持有了2年都沒回本,最慘的時候浮虧接近40%。

  看到大V賣出了,也促使我思考當初自己的買入,是不是錯了?

  我想起巴菲特的投資經歷,有的股票買入后繼續下跌1-2年,其實也很常見。

  按照格雷厄姆的說法,“市場先生”的情緒會很不穩定,遇到心情沮喪的時候,他報出一個極低的價格,股價會處于低迷狀態。

  而大V口中的“錯誤”,主要是看到股價一直不漲,覺得買自己買錯了,他并沒有去思考,這只股票的基本面是不是變了。

  我認為當時全行業處于低谷,才導致股價一直不漲,公司的基本面并沒有變化,等到行業復蘇后,股價大概率還是會漲回來的。

  既然自己買入的理由是正確的,那就還是繼續持有,別管其他人怎么操作的。

  后來,隨著國家推出“供給側改革”,水泥行業內的中小企業被淘汰出局,龍頭企業盈利能力迅速提升,龍頭股的股價也是一飛沖天,從20元一路漲到50多元。

  在這個過程中我略有減倉,但始終還持有剩下一部分倉位。

  這次經歷順便帶給我一個啟發,就是做投資不能盲目“抄作業”。

  很多朋友看大V買什么就跟著買,這么做也許一時能賺錢,但不能保證你長期能賺錢。

  因為很多時候,大V買了不止一只股票,其中有些判斷對了,但有些也會犯錯。如果你只盯著他的某一兩只股票操作,虧錢的風險就很大。

  所以,我們還是要學會獨立思考,建立自己的投資體系。

  

  

  行業分散+持股數較少

  1)行業分散

  過去這幾年,我同時持有的股票數不超過5只,行業分布相對分散,跨了三個以上行業。

  一方面是為了避免因單一行業的不景氣,導致投資組合大幅下跌;

  另一方面,不相關行業的漲跌不同步,可以形成“對沖”,也能起到降低波動的作用。

  2)持股數較少

  從數量來看,持有5只股票不夠分散,有點過于集中,按照主流的說法,至少要買十幾只股票才能分散風險。

  犀利君覺得,個人投資者持有10只以上股票,操作難度很大,因為普通人沒有那么多時間和精力,去研究那么多股票。

  假如你買了很多,但有幾只沒時間深入研究,反而會影響整體收益;還不如選擇少數幾個熟悉的公司,做“集中投資”。

  巴菲特對此早有過評論:

  分散投資是無知者的自我保護法,對于那些明白自己在干什么的人來說,分散投資是沒有意義的;

  一個人一生中真正值得投資的股票也就四五只,一旦發現了,就要集中資金,大量買入。

  長期持有+交易次數少

  價值投資的原則是“長期持有”,持有時間通常是按“年”計算。

  賬戶里最早買入的一只,持有至今正好滿5年,最晚買入的,持有至今也接近1年。

  長期持有的一大特點,就是交易頻率非常低。

  今年我對幾只持倉股做了小幅加倉,此外基本沒有賣出。

  回顧過去幾年的記錄,平均一年中的交易次數,基本不會超過10次。

  但我知道,大多數散戶喜歡頻繁交易,可能一個月就會交易10次。

  根據國外學者的研究,散戶交易次數越多,收益并不會越好,反而會越差。

  犀利君覺得,普通人要做到長期持有,也不用強迫自己持有1年以上,可以先從控制自己的交易次數做起。

  比如2020年,你給自己定一個計劃,今年只能買賣10次股票,到了10次就必須停手。

  先從自己的行為入手,養成一個良好習慣,慢慢再去改變認知。

  指數基金、可轉債、港股打新

  說完了股票,再簡單說說其他的投資情況:

  1)指數基金定投

  從2017年開始,我嘗試定投紅利基金,初衷倒不是為了賺錢,而是想搞明白指數基金這件事。

  學習投資有一個技巧,就是只有你投了錢進去,才會引起重視,有動力去天天琢磨它,徹底把它搞懂。

  正是因為定投紅利基金,我會關注市面上有哪些紅利指數,詳細了解指數的編制原理,搞清楚股票分紅的價值。

  定投紅利基金2年半,總收益是7.22%,年化大約2.8%。

  2)可轉債打新

  可轉債是上市公司發行的債券,符合一定條件后,可以轉換成股票。

  比起打新股,可轉債打新的中簽機會更多,收益也相對穩定。

  2019年,我參與了可轉債打新,一共中了15只新債,破發了1只,每只上市后賣出,平均賺100元,一年下來大概賺了1500元。

  關于可轉債打新,需要你有證券賬戶方可操作,在我的公眾號回復:開戶,我為你準備了以下內容:

  -開戶專享新手福利

  -打新債詳細操作流程

  3)港股打新

  去年我開了一個港股賬戶,主要是為了參與港股打新。

  從8月中旬到12月,我打了4個月新股,大概虧了1000元港幣~

  因為時間比較短,所以打新收益會有一定的運氣成分在。

  比如我身邊有人也玩港股打新,正好中了阿里巴巴,這一只就賺了1000元港幣。

  而我沒有打中阿里巴巴,其他打中的也是跌多漲少,最后收益就比較慘了。

  雖然打新虧了錢,但我覺得開個香港賬戶還是挺值的,未來可以參與很多投資機會,比如直接交易港股、美股,REITs等等。

  所以,擁有一個港股賬戶,表面上并沒有直接帶給我好處,但說不定將來會在我的投資道路上,留下重要的一筆。

  想要嘗試港股打新的朋友,同樣需要先開通港股賬戶,在我的公眾號回復:港股,可以申請我目前在用的港股賬戶。

  以上就是2019年的投資總結。新的一年,犀利君的計劃有幾個:

  第一,閱讀更多價值投資相關的書籍,把投資體系地打造得更完善;

  第二,拓展自己的能力圈,嘗試挖掘一些新的投資機會;

  第三,繼續更新公眾號,分享更多實用的投資技巧和心得給大家。

  希望你看過之后,也能學到一些東西,運用到投資實踐中,早日實現“過程很輕松,結局很美好”的投資狀態。

  不知道你去年投資得怎么樣?也可以留言分享給我。

  最后,歡迎你點擊【在看】,來和犀利君一起跑贏市場吧~

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(責任編輯:張洋 HN080)
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